近日，廣西桂林雁山區(qū)法院公布了一起電詐“洗錢”案件。此次的電詐“洗錢”事件發(fā)生在蘇女士經(jīng)營(yíng)的一家小吃店。

此前有一名陌生女子在加上蘇女士微信后，在蘇女士經(jīng)營(yíng)的門店下單了一份排骨扁食的套餐，套餐是通過(guò)支付寶的方式結(jié)賬的，并讓蘇女士送到指定地點(diǎn)。

不曾想，蘇女士就這樣被詐騙團(tuán)伙盯上了。

次日，獲取蘇女士信任后，該女子以同樣的說(shuō)辭讓蘇女士送套餐到指定地點(diǎn)。不同的是，這女子謊稱支付寶和微信均無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，需要蘇女士提供銀行卡賬號(hào)和姓名。

在獲取到蘇女士個(gè)人信息后，該女子便向蘇女士轉(zhuǎn)賬9980元，并以“開車不小心多轉(zhuǎn)”的說(shuō)辭讓蘇女士將多余的錢通過(guò)支付寶返還給她。蘇女士照做后，該女子成功套現(xiàn)9980元。

圖源：太原晉陽(yáng)街證券營(yíng)業(yè)部

隨后，該女子又以“親人要做手術(shù)”為由讓蘇女士再次協(xié)助轉(zhuǎn)賬12200元，但蘇女士的銀行卡顯示已被凍結(jié)。

事后蘇女士從公安機(jī)關(guān)和銀行得知，這筆轉(zhuǎn)入款項(xiàng)來(lái)自一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案受害人的轉(zhuǎn)賬，蘇女士的銀行賬戶因此被依法凍結(jié)。

遇上電信詐騙的不只是蘇女士。近段時(shí)間，就有不少媒體平臺(tái)都披露過(guò)相關(guān)“詐騙洗錢”案例。

比如，在福建泉州德化縣龍潯鎮(zhèn)經(jīng)營(yíng)一家小吃店的林先生，也曾被一名顧客以“家里急需用錢”為由請(qǐng)求幫忙轉(zhuǎn)賬，在收到對(duì)方轉(zhuǎn)來(lái)的12000元后，其銀行卡隨即被凍結(jié)。

此外還有在德化潯中鎮(zhèn)經(jīng)營(yíng)一家牛肉小吃店的涂女士，同樣是顧客先點(diǎn)餐后加好友，再以家人住院等說(shuō)辭說(shuō)服涂女士用所持銀行卡幫忙收款并向其轉(zhuǎn)賬15000元，之后其也遭遇銀行卡凍結(jié)。

綜合上述幾起案件，其實(shí)不難發(fā)現(xiàn)，詐騙團(tuán)伙的作案套路非常一致。

他們一般先是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)找到小吃店、餐飲店經(jīng)營(yíng)者的聯(lián)系方式，先以訂餐加微信獲取店家信任。之后詐騙團(tuán)伙再借口支付寶、微信限額且家人住院急需用錢，先轉(zhuǎn)錢到店主賬戶，再讓店主轉(zhuǎn)至指定賬戶完成洗錢。

圖源：知乎用戶-期貨老員工

依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定，在實(shí)體店實(shí)施電詐“洗錢”的行為構(gòu)成“洗錢罪”，對(duì)應(yīng)的犯罪人將會(huì)受到“沒(méi)收犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金”的處罰。

而餐飲小店在不知情的情況下，一旦被詐騙團(tuán)伙盯上，就極有可能成為電詐洗錢行為的“幫兇”，將面臨銀行賬戶被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)，甚至承擔(dān)涉案資金被劃扣的經(jīng)濟(jì)損失，并受到相應(yīng)的刑事處罰。

在此溫馨提示，為謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，餐飲老板可在門店安裝高質(zhì)量的視頻監(jiān)控設(shè)備，如遇主動(dòng)拆分交易、頻繁更換支付賬戶、加好友協(xié)助轉(zhuǎn)賬等情形，可引導(dǎo)可疑客戶至監(jiān)控最佳位置，確保監(jiān)控留存到清晰的面部信息。

同時(shí)，餐飲老板還需盡可能留存可疑客戶的聯(lián)系方式，并及時(shí)告知警方，避免發(fā)生損失。

文章來(lái)源：紅餐網(wǎng) 作者：張麗萍 李唐

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